杭州分类265网 » 杭州法律/金融/外贸 » 杭州投资 免费发布杭州投资信息

米金社:网贷平台进行备案大致有几个环节

发布时间:2018/2/28 11:29:25
来源: 商家
地点:杭州
联系人: 深秋之韵2
电话: 4009660800

眼见已经到2月底了,P2P 平台的大限日子越来越临近,如果按照正常的要求,4月份大部分平台备案工作结束(最迟 6 月),那么 2 月底平台的验收申报材料就一定要上交了,小冯妮儿联系了一些平台,有的平台已经上交了材料,而有的还在积极和监管机构联络,并加快整改步伐。目前各地备案验收工作还没有真正启动,大家都很躁动,盯着首次备案这块肥肉和金字招牌。
  平台备案有几个环节?
  那么,平台备案到底是怎样的一个过程呢?我从一些平台老板那得到的消息是:备案验收很严格,绝对不轻松。
  首先,平台先要根据监管意见去整改,比如银行存管、信息披露等方面逐条按照政策标准去比对。
  其次,当平台自身觉得各方面都合规以后,需要请专业的律师事务所和会计师事务所进驻平台核验检查,并出具权威的验收报告。就这件事就不简单,律所和会计师事务所近几十个工作人员在平台一呆就是一个月的时间,那么他们要查什么内容?
  银行存管:有些地方要求是本地银行进行存管;
  是否有违规业务:包括借款大标、现金贷、校园贷、超级债权人、风险备付金、净值标等业务。
  信息安全情况:公安部安全等级保护共5级,其中第三级属于「监管级别」,由国家信息安全监管部门进行监督、检查,网贷平台需要达到国家信息安全等级保护三级,是非银行机构的最高评级。
  借款标核对验证:资产是否小额、是否自融、借款人是否实名、是否有期限错配等。
  这是一些大致的核验内容,做完这些核验才是个开始。等律所和会计师事务所核查无误以后,它们还要分别出具法律意见书和审计报告,平台拿到这两份重量级文件后再上交地方金融办,等待监管层的最终「审判」。行业内的平台朋友说,出具这两份证明都要花费上百万的费用,光律所叫价就 50 万起步,有些平台会为了提高备案机率选择大律所做检查,还有时候平台还需要两个律所相互检查,这么算起来费用更高。
  米金社隶属于杭州银米互联网金融服务有限公司,成立于2015年7月,首期实缴注册资本人民币5000万元,位于毗邻西子湖畔的清泰街。公司股东实力强大,合作资源丰富,核心管理团队均来自知名企业,并在互联网金融行业有多个成功案例。
  米金社以“1+3”的战略规划为依据,围绕汽车金融上下游产业链,以金融O2O的方式来服务千万小微客户。
  此外,公司目前也在积极准备银行存管事宜,为了响应57号文的精神,米金社也在积极配合进行备案,加快合规之路。并计划3年内完成250家分公司的开设,跻身行业前5强,成为全国知名的互联网金融企业。

联系我时,请说是在分类265网看到的,将获得更多的信任!谢谢!
温馨提示:如果您对这条信息不满意,还可以查看最新杭州投资

杭州投资相关类别: